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财管服务需求上升,“帮你投”等投顾驱动行业向“客户导向”迈进

2021-09-08 15:34:24 来源:钥城网
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日前一份投资者行为调研报告显示,一线城市年轻人中超过50%的人在18至20岁进入资本市场接触理财,其中,超20%的受访者愿意拿出收入的50%用于理财投资。

年轻一代养成主动理财的惯,如果理财得当能获得更多的财产性收入。然而国家金融与发展实验室发布的《国民财商教育白皮书2021》指出,我国大多数普通投资者缺乏长期接受金融教育的意识,面对层出不穷的理财产品与互联网投资渠道,投资者的投资意愿与投资技能存在严重“错位”,投资者财商教育的有效供给不足,供给匹配性没有得到明显改善。

缺乏专业化、短期致富、追涨杀跌、“赌博”心理等等是当前年轻投资者的鲜明特点和投资心态。加上今年以来,国内资本市场大起大落,A股市场出现了严重的分化行情,自三月份以来主板市场反复出现冲高回落行情,而创业板和科创板指数却屡创新高,进一步加大了基民的投资难度。在这种情形下,越来越多的年轻人纷纷寻求专业投顾服务制定财富规划,从而更有效地配置资产获得长期持续收益。

为全面深化资本市场改革,促进行业更好服务市场的财富管理需求,证监会在2019年底开展了公募基金投资顾问业务试点工作,旨在从投资者普遍存在的选择难、择时难、机构赚钱投资者不赚钱的痛点出发,在协助提升用户投资效率和体验的同时,帮助其树立健康的投资惯。

作为全国首家获批试点成立的独立基金投顾机构,先锋领航投顾在支付宝上线基金投顾服务“帮你投”后,目前累计服务用户已突破两百万。先锋领航投顾由蚂蚁集团与全球公募资管巨头Vanguard集团联合成立,基于两大股东在科技和金融方面的基因,“帮你投”运用了大量科学算法模型,和便捷高效的服务界面,辅助用户进行投顾服务体验。"帮你投"通过一揽子基金组合,针对每一个用户的风险偏好,来定制千人千面的基金投资组合,。其次 ,"帮你投"每日都会检测投资者的账户,通过智能再平衡为其底层基金低点补仓,高点止盈,同时维持组合风险与投资者的风险承受能力相适应。而且,"帮你投"的专家团队会密切关注市场状况和基金表现,及时更新底层基金池,持续为投资者优化组合,以上大大减少了投资者在理财投资过程中所消耗的精力。

针对用户存在频繁操作、持有时间段、追市场热点、看重收益等倾向,“帮你投”也非常注重在投前、投中、投后持续的陪伴与服务,培养用户“长钱心智”,告别焦虑,聚焦自我成长。引入股东方Vanguard集团的独家专利VCMM模型,预测各类资产收益率、波动率和相关性,为投资者在寻求合理组合、构建方案的过程中提供辅助。VCMM的不同之处在于:该模型不预测市场1到3个月内的短期涨跌,而是预测未来十年甚至更长时间维度的资产长期回报,体现了“帮你投”所倡导的投资理念,即鼓励投资者秉持长远目光,长期持有。

作为全新的基金投顾模式,智能投顾重塑了行业形态,驱动行业从“产品导向”向“客户导向”迈进,由“财富产品销售”向“客户需求驱动的投顾模式”转型。“帮你投”作为其中的一份重要力量,正逐步引导用户形成更健康的理财惯,帮助用户减少盲目选择、频繁申赎、短期持有等行为。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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